핵심 사항
Vanguard Total Stock Market ETF는 미국 거래소에 상장된 3,555개 종목을 모두 보유하고 있어 매우 다각화된 투자 포트폴리오를 갖추고 있습니다.
이 ETF는 위험을 줄일 수 있지만, 일반적으로 나스닥 100 지수를 추종하는 집중형 ETF처럼 높은 성과를 내지는 못합니다.
그럼에도 불구하고, 꾸준한 월별 예치금을 시간이 지남에 따라 상당한 저축으로 전환할 수 있습니다.
뱅가드 토탈 주식 시장 ETF보다 더 추천하는 10개 주식 ›
뱅가드 토탈 주식 시장 ETF(NYSEMKT: VTI)는 투자자가 구매할 수 있는 가장 다각화된 상장지수펀드(ETF)일 수 있습니다. 이 ETF는 미국 거래소에 상장된 모든 주식을 포함하는 CRSP 미국 토탈 시장 지수의 성과를 추적하도록 설계되었습니다.
즉, 이 뱅가드 ETF는 엔비디아와 같은 수조 달러 규모의 거대 기술 기업부터 시가총액 10억 달러 미만의 작고 잘 알려지지 않은 상장 기업까지 모든 기업에 대한 투자를 제공합니다. 고도로 다각화된 ETF를 보유하는 것은 양날의 검이 될 수 있습니다. 위험을 줄이고 안정적인 수익을 제공할 수 있지만, 나스닥 100이나 S&P 500 지수를 추종하는 집중형 ETF만큼 좋은 성과를 내지는 못합니다.
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Vanguard Total Stock Market ETF를 이용하면 월 1,000달러를 20년 안에 50만 달러로 불릴 수 있습니다.
수천 개의 주식을 하나의 ETF에 깔끔하게 담았습니다.
Vanguard Total Stock Market ETF는 미국 경제의 11개 섹터에 속한 무려 3,555개 주식을 보유하고 있습니다. 기술 섹터는 34.5%의 비중으로 가장 큰 비중을 차지하는데, 이는 주로 세계에서 가장 가치 있는 3대 기업인 엔비디아, 마이크로소프트, 애플이 이 섹터에 속해 있기 때문입니다. 이 세 기업의 시가총액은 총 10.7조 달러에 달합니다.
실제로 이 Vanguard ETF의 상위 10개 보유 종목 대부분은 기술 및 기술 인접 산업에 속합니다.
Stock | Vanguard ETF Portfolio Weighting |
|---|---|
1. Microsoft | 6.01% |
2. Nvidia | 5.50% |
3. Apple | 5.30% |
4. Amazon | 3.43% |
5. Alphabet | 3.18% |
6. Meta Platforms | 2.49% |
7. Broadcom | 1.99% |
8. Tesla | 1.66% |
9. Berkshire Hathaway Class B | 1.57% |
10. JPMorgan Chase | 1.28% |
데이터 출처: Vanguard. 포트폴리오 가중치는 2025년 5월 31일 기준이며 변경될 수 있습니다.
마이크로소프트, 엔비디아, 애플의 총 16.8% 비중은 ETF가 3,500개 이상의 종목을 보유하고 있다는 점을 고려하면 매우 높은 수치로 보입니다. 하지만 이 세 종목은 주류 지수에서 훨씬 더 높은 비중을 차지합니다. S&P 500 지수의 19.1%, 나스닥 100 지수의 36.8%를 차지합니다.
다시 말해, 이러한 기술 대기업들은 S&P 500과 나스닥 100에 미치는 영향력에 비해 이 뱅가드 ETF의 성과에 미치는 영향력이 미미합니다. 엔비디아와 같은 기술주는 일반적으로 시장의 다른 종목보다 우수한 성과를 보이기 때문에, 가중치가 낮으면 뱅가드 ETF는 잠재적인 상승 잠재력을 어느 정도 포기하게 됩니다.
하지만 이는 투자자들이 평소에는 고려하지 않았을 수백 개의 소규모 기업에 대한 투자 여지를 남겨둡니다. 여기에는 다음과 같은 러셀 2000 지수에 편입된 우량 주식이 많이 포함됩니다.
크레도 테크놀로지(Credo Technology): 데이터 센터, 모바일 네트워크 등에 네트워킹 및 연결 솔루션을 제공합니다.
업스타트 홀딩스(Upstart Holdings): 은행이 잠재적 차용자의 신용도를 더 잘 평가할 수 있도록 인공지능 기반 대출 알고리즘을 개발했습니다.
테너블(Tenable): 기업용 취약성 관리 사이버 보안 소프트웨어 분야의 선도적인 개발사입니다.
스프라우츠 파머스 마켓(Sprouts Farmers Market): 미국 전역에 410개의 유기농 식료품점을 소유하고 있습니다.
월 1,000달러를 50만 달러로 불려보세요
뱅가드 토탈 주식 시장 ETF(Vanguard Total Stock Market ETF)는 2001년 설립 이후 연평균 8.9%의 수익률을 기록했습니다. 특히 지난 10년간 기술 섹터 주식의 투자 증가에 힘입어 연평균 12.9%의 수익률을 달성했습니다.
이 ETF에 월 1,000달러를 투자하여 50만 달러의 재산을 모으는 데 걸리는 시간은 세 가지 다른 평균 수익률을 기준으로 계산했습니다.
연평균 수익률-----------------50만 달러 달성까지 걸리는 시간
8.9% 17년 5개월
10.9% (중간값) 15년 9개월
12.9% 14년 5개월
저자 계산.
ETF가 지난 10년 동안과 같은 속도로 계속 성장한다면, 투자자들은 15년도 채 되지 않아 매달 1,000달러를 50만 달러로 불릴 수 있습니다. 하지만 ETF가 장기 평균 수익률인 8.9%로 회귀한다 하더라도, 20년 안에 50만 달러의 재산을 보유할 수 있습니다.
뱅가드 토탈 주식 시장 ETF는 광범위한 다각화 덕분에 진정한 의미의 완전한 포트폴리오로 간주될 수 있는 몇 안 되는 펀드 중 하나라고 생각합니다. 즉, 투자자들은 다른 것을 소유할 필요가 없다는 뜻입니다. 나스닥 100이나 S&P 500과 같은 지수를 추적하는 ETF는 그렇지 않습니다. 주요 보유 종목 몇 개에 따라 수익률이 크게 좌우되기 때문입니다.
따라서 꾸준한 월별 투자를 통해 장기적인 부를 축적하고자 하는 투자자라면 뱅가드 토탈 주식 시장 ETF를 고려해 보는 것이 좋습니다.
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