19세기 영국의 철학자이자 경제학자인 존 스튜어트 밀은 "집주인은 잠자는 동안 부자가 된다"라고 말했듯이 부동산은 부를 창출하는 초석입니다.
임대인은 단순히 임대료 수입만 거두는 것이 아니라 부동산 가치 상승이라는 보상도 얻습니다.
투자 부동산에서 매달 임대 수익을 얻는 것은 좋지만, 임대인이 되면 번거로움이 따릅니다.
놓치지 마세요(Don’t miss):
부동산 투자가 훨씬 더 쉬워졌습니다. 제프 베조스가 지원하는 이 스타트업을 이용하면 단 10분 만에 100달러만 있으면 집주인이 될 수 있습니다.
워렌 버핏은 "잠자는 동안 돈을 벌 방법을 찾지 못하면 죽을 때까지 일하게 될 것"이라고 말한 적이 있습니다. 버핏이 가장 좋아하는 배당주에서 매달 1,000달러를 모으는 방법은 다음과 같습니다.
예를 들어, 잠재적 임차인을 신중하게 선별하고 임대 계약서를 작성하며 임대료가 제때 지불되는지 확인해야 합니다. 임대료를 추적하고 연체된 임차인을 상대하는 일은 결코 즐거운 일이 아닙니다.
임대인은 숙소를 자주 수리하고 업데이트해야 하는 등 숙소의 유지 및 관리에 대한 책임이 있습니다. 또한 부동산에 대한 적절한 보험에 가입하고 재산세를 납부해야 하므로 지속적인 주의가 필요합니다.
이 모든 것이 소극적인 소득을 훨씬 덜 소극적으로 만들 수 있으며, 이는 애초에 많은 계약금을 모으고 모기지를 받아 집을 구입할 수 있다는 전제하에 가능합니다. 프레디 맥에 따르면 미국의 평균 30년 고정금리 모기지 이자율은 현재 7.12%입니다.
좋은 소식은? 이 혜택을 받기 위해 집주인이 될 필요는 없습니다.
집주인이 되지 않고도 월 임대료 수입을 올리세요.
부동산 투자신탁(REIT)은 번거로운 부동산 관리 없이도 부동산을 소유할 수 있는 방법입니다. 리츠는 소득을 창출하는 부동산을 소유하고 세입자로부터 임대료를 받는 거대한 임대인이라고 생각하면 됩니다.
리츠는 법적으로 과세 소득의 90% 이상을 주주에게 배당금으로 지급해야 하므로 소극적 소득을 얻고자 하는 투자자에게 매력적입니다.
많은 리츠가 주식 시장에서 거래되므로 쉽게 투자할 수 있습니다. 회사 주식을 사는 것과 마찬가지로 리츠 주식을 구입할 수 있습니다.
대부분의 배당금 지급 회사는 분기별 배당 일정을 따르지만, 일부 리츠는 주주에게 매월 배당금을 지급합니다.
예를 들어 Realty Income Corp.(NYSE:O)는 "월별 배당 회사"라는 브랜드를 사용하는 리츠입니다. 54년의 운영 역사를 통해 이 회사는 638회 연속 월별 배당을 선언했습니다.
더 좋은 점은 1994년 상장 이후 Realty Income의 배당금이 122배 증가했다는 것입니다.
현재 이 리츠는 주당 25.6센트의 월 배당금을 지급하고 있으며, 이는 연간 수익률 6.1%로 환산됩니다.
부동산 소득으로 매달 1,000달러를 벌려면 해당 리츠의 주식 3,906.25주를 보유해야 합니다. 이는 1,000달러를 주당 월 배당금인 0.256달러로 나누어 계산합니다.
현재 Realty Income이 주당 $49.94에 거래되고 있으므로 3,906.25주는 약 $195,078 상당의 주식을 의미합니다.
월 200달러의 더 작은 수익을 목표로 한다면 781.25주($200 / $0.256), 즉 39,015달러 상당의 Realty Income 주식(781.25 x $49.94)이 필요합니다.
다른 주식과 마찬가지로 리츠도 변동성이 클 수 있습니다. 인상적인 배당금 지급 실적에도 불구하고 Realty Income의 주가는 2023년에 13% 하락했습니다.
RBC 캐피탈 마켓의 애널리스트 브래드 헤펀은 곧 반등할 것으로 보고 있습니다. 이 애널리스트는 Realty Income에 대해 '초과수익' 등급을 부여하고 목표 주가를 67달러로 제시했으며, 이는 21%의 잠재적 상승 여력이 있음을 의미합니다.
이는 부동산 투자자가 집주인이 되지 않고도 소극적 소득을 얻을 수 있는 방법을 보여주는 예입니다. 하지만 다른 투자와 마찬가지로 리츠에는 위험이 따르고 배당금도 확정되지 않습니다. 따라서 투자에 뛰어들기 전에 항상 종합적인 조사와 실사를 수행하세요.
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REIT(부동산 투자 신탁)란 무엇인가요?
부동산 투자 신탁 또는 리츠는 다양한 부동산 부문에서 소득을 창출하는 부동산을 소유하거나 자금을 조달하는 회사입니다. 이러한 부동산 회사는 리츠 자격을 갖추기 위해 여러 가지 요건을 충족해야 합니다. 대부분의 리츠는 주요 증권 거래소에서 거래되며 투자자에게 다양한 혜택을 제공합니다.
부동산 투자 신탁("REIT")은 소득을 창출하는 부동산을 소유, 운영 또는 자금 조달하는 회사입니다. REIT는 뮤추얼 펀드와 같은 투자 기회를 제공하여 월스트리트, 은행, 헤지펀드뿐만 아니라 모든 미국인이 가치 있는 부동산의 혜택을 누릴 수 있도록 하고, 배당 기반 소득과 총 수익에 접근할 수 있는 기회를 제공하며, 지역사회의 성장, 번영, 활성화에 도움을 줍니다.
리츠는 개별 회사 주식을 매입하거나 뮤추얼 펀드 또는 상장지수펀드(ETF)를 통해 다른 산업에 투자하는 것과 같은 방식으로 누구나 부동산 자산 포트폴리오에 투자할 수 있도록 합니다. 리츠의 주주는 실제로 부동산을 구매, 관리 또는 금융 조달하지 않고도 생산된 소득의 일부를 얻습니다. 약 1억 5천만 명의 미국인이 401(k), IRA, 연금 플랜을 통해 리츠에 투자한 가구에 거주하고 있습니다,
리츠는 어떤 자산을 소유하나요?
모든 유형의 리츠가 미국 전역에서 총 4조 달러 이상의 자산을 소유하고 있으며, 상장 리츠는 약 2조 5천억 달러의 자산을 소유하고 있습니다. 미국 상장 리츠의 주식 시가총액은 1조 3,000억 달러가 넘습니다.
미국 공공 리츠는 미국 전역에 약 575,000개의 부동산과 1,500만 에이커의 삼림지를 소유하고 있습니다.
리츠는 사무실, 아파트 건물, 창고, 리테일 센터, 의료 시설, 데이터 센터, 기지국, 인프라, 호텔 등 다양한 부동산 유형에 투자합니다. 대부분의 리츠는 특정 부동산 유형에 집중하지만 일부 리츠는 포트폴리오에 여러 유형의 부동산을 보유하고 있습니다.
리츠는 어떻게 수익을 창출하나요?
대부분의 리츠는 간단하고 이해하기 쉬운 비즈니스 모델을 따라 운영됩니다: 공간을 임대하고 부동산에 대한 임대료를 징수함으로써 회사는 소득을 창출하고 주주에게 배당금 형태로 지급합니다. 리츠는 과세 대상 소득의 90% 이상을 주주에게 배당해야 하며, 대부분의 리츠는 100%를 배당합니다. 주주들은 배당금에 대한 소득세를 납부합니다.
mREIT(또는 모기지 REIT)는 부동산을 직접 소유하지 않고 대신 부동산에 자금을 조달하고 투자에 대한 이자로 소득을 얻습니다.
왜 리츠에 투자해야 하나요?
리츠는 역사적으로 높고 안정적인 배당 수익과 장기적인 자본 가치 상승을 바탕으로 경쟁력 있는 총수익률을 제공해 왔습니다. 또한 다른 자산과 상관관계가 비교적 낮아 전체 포트폴리오 위험을 줄이고 수익을 높이는 데 도움이 되는 훌륭한 포트폴리오 분산 수단입니다. 이것이 바로 리츠 기반 부동산 투자의 특징입니다.
리츠에는 어떤 유형이 있나요?
주식형 리츠(Equity REITs) - 대부분의 리츠는 공개적으로 거래되는 주식형 리츠입니다. 주식형 리츠는 소득을 창출하는 부동산을 소유하거나 운영합니다. 시장과 나레이트에서는 주식형 리츠를 단순히 리츠라고 부르는 경우가 많습니다.
모기지 리츠(mREITs) - 모기지 리츠(또는 모기지 리츠)는 모기지 및 모기지 담보 증권을 매입하거나 발행하여 소득을 창출하는 부동산에 자금을 조달하고 이러한 투자에 대한 이자로부터 수익을 얻습니다.
공공 비상장 리츠 (Public Non-listed REITs )- 공공 비상장 리츠(PNLR)는 SEC에 등록되어 있지만 국내 증권거래소에서 거래되지는 않습니다.
사모 리츠(Private REITs) - 사모 리츠는 SEC 등록이 면제되고 국내 증권 거래소에서 주식이 거래되지 않는 오퍼링입니다.
리츠에 투자하는 방법
개인은 다른 상장 주식과 마찬가지로 주요 증권 거래소에 상장된 리츠의 주식을 구매할 수 있습니다. 투자자는 리츠 뮤추얼 펀드 또는 상장지수펀드(ETF)의 주식을 구매할 수도 있습니다.
브로커, 투자 고문 또는 재무 설계사는 투자자의 재무 목표를 분석하고 적절한 리츠 투자를 추천할 수 있습니다.
투자자는 또한 상장 비상장 리츠와 사모 리츠에 투자할 수 있습니다
회사가 리츠 자격을 갖추려면 어떻게 해야 하나요?
리츠 자격을 갖추려면 회사는 다음과 같은 조건을 충족해야 합니다:
총 자산의 75% 이상을 부동산에 투자해야 합니다.
총 수입의 75% 이상을 부동산 임대료, 부동산 담보 대출 이자 또는 부동산 판매에서 창출해야 합니다.
매년 과세 대상 소득의 90% 이상을 주주 배당금 형태로 지급해야 합니다.
법인으로 과세 대상이 되는 단체여야 합니다.
이사회 또는 이사회가 관리해야 합니다.
최소 100명의 주주 보유
5명 이하의 개인이 전체 주식의 50% 이하를 보유해야 합니다.
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