미국인 중 가장 부유한 10%가 주식의 93%를 소유하고 있음에도 불구하고 시장 참여율이 사상 최고치를 기록했습니다

연준 데이터에 따르면 가장 부유한 미국인들이 미국 주식 시장의 대부분을 소유하고 있습니다.

미국인 상위 10%가 전체 주식의 93%를 보유하여 사상 최고치를 기록했습니다.

반면, 하위 50%의 미국인은 2023년 3분기에 전체 주식의 1%만 보유했습니다.

연방준비제도이사회 자료에 따르면 상위 10%가 미국 주식의 93%를 보유하는 등 가장 부유한 미국인들이 주식 시장의 많은 부분을 소유한 적이 없습니다.

연준의 소비자 금융 설문조사에 따르면 2023년에는 미국인의 주식 보유율이 58%에 달할 것으로 예상되는 등 미국인의 주식 시장 참여율이 전반적으로 높아지고 있습니다.

하지만 주식 소유는 여전히 상위층에 치우쳐 있습니다. 중앙은행 데이터에 따르면 3분기 미국인 중 하위 50%는 전체 주식과 뮤추얼 펀드 주식의 1%만 소유한 것으로 나타났습니다.

팬데믹 기간 동안 미국인들이 원격으로 일할 수 있는 시간과 정부의 경기 부양책으로 현금을 확보하면서 소매 거래가 증가했지만, 소유권이 가장 부유한 미국인들로부터 크게 멀어지지는 않은 것으로 보입니다. 일부 전문가들은 2022년의 혹독한 약세장에서 많은 개인 트레이더들이 가파른 손실을 견디지 못하고 현금화했다고 말합니다. 

어쨌든 주식 시장 호황은 전통적으로 이미 부유한 사람들에게 가장 큰 보상을 가져다주었습니다. 그 이유는 미국에서 가장 부유한 가구는 대부분의 자산이 주식에 묶여 있는 반면, 대부분의 중산층 가구는 주택에 자산이 묶여 있기 때문이라고 2020년 연구에서 연구원들은 말했습니다.

연준 데이터에 따르면 3분기 하위 50% 가구는 4조 8,000억 달러의 부동산 자산을 보유했지만 주식은 0.3조 달러에 불과했습니다. 

이에 비해 상위 1%는 16조 달러가 넘는 주식을 보유하고 있었고, 부동산 자산은 6조 달러가 조금 넘었습니다.

금리가 초저금리였던 지난 10년 동안 주식은 엄청난 수익률을 기록했고, 이는 주식 수익률 상승을 견인했습니다. 지난 10년간 S&P 500 지수는 155% 상승했으며, 인플레이션 하락과 2024년 연준의 금리 인하에 대한 투자자들의 기대에 힘입어 작년 한 해에만 24% 상승했습니다.

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S&P 500에 장기투자해야하는 이유

주식 투자를 하다 보면, 성장가능성이 있는 종목을 저렴하게 사서 오래 들고 있으면 좋은 수익을 얻을 수 있다는 말을 자주 듣게 됩니다.

이것이 바로 가치투자 또는 장기투자라고 부르는 투자 방식입니다

그러나 막상 이를 실천하려 하면 어렵습니다.

 왜냐하면, 성장가능성이 있는 종목을 찾는 것도 쉽지 않고, 저렴하게 사는 것도 쉽지 않고, 오래 들고 있기도 쉽지 않기 때문입니다.

 그렇다면 초보자라도 누구나 손쉽게 가치투자(장기투자)를 할 수 있는 방법이 없을까요?

 일반투자가가 가치투자를 할 수 있는 가장 쉬운 방법은 바로 워렌 버핏의 조언대로 S&P 500 지수를 활용한 투자를 하는 것입니다.

S&P 500이 좋은 이유

S&P 500이 어떻게 작동하는지 이해하는 것은 S&P 500가 효과적인 투자 대상임을 설명하는 데 도움이 된다. S&P 500은 미국에서 가장 우수한 기업 500곳을 보유한 지수다. 위원회가 지수를 감독하고 기업의 편입 또는 배제 여부를 결정한다. 각 종목의 시가총액에 따라 가중치가 결정된다.

여기서 요점은 지수가 진화한다는 것이다. 꾸준히 우수한 성과를 내는 종목이 지수에서 비중이 더 커지고, 위원회는 최고의 기업만 보유할 수 있게 보장한다.

궁극적으로, S&P 500은 미국 경제가 제공하는 최선의 결과를 반영한다. 물론 좋지 않은 해를 보낼 수 있지만, 역사적으로 S&P 500은 경기 침체와 전쟁, 재난을 거치면서 시간이 지남에 따라 지속적으로 상승했다. 역사적으로 연평균 수익률은 약 10%이다.

S&P 500에 투자하는 방법

이렇게 뛰어난 부를 축적하는 기계를 이용하는 방법은 간단하다. S&P 500을 추종하는 인덱스 펀드가 몇 개 있다. 대표적인 예로 SPDR S&P 500 ETF Trust(SPY)와 뱅가드 S&P 500 ETF(VOO)가 있다. 이 펀드들은 또한 사고 보유하는 데 매우 적은 비용이 든다. 이들의 수수료는 각각 0.09%와 0.03%에 불과하다.

투자 계좌를 개설하고, 이 펀드를 정기적으로 자동 매수하면 느리지만 확실하게 포지션을 구축할 수 있다. 미국 주식시장의 역사적 회복력을 감안할 때, S&P 500에 투자하면서 앞으로 훨씬 더 많은 돈을 벌 수 있을 것이라고 확신할 수 있다.

억만장자 헤지 펀드 매니저의 도움이 없어도 부자가 될 수 있다.