8년 안에 200만 달러의 은퇴 포트폴리오를 구축하려는 27세 투자자가 지난 10년 동안 500% 이상의 수익률을 기록한 인덱스 펀드를 포함하여 그가 투자하고 있는 3개의 인덱스 펀드를 공유합니다.
**오스틴 행크위츠는 8년 안에 200만 달러의 포트폴리오를 구축하는 데 도전하고 있습니다.
**그의 은퇴 계좌의 대부분은 인덱스 펀드를 보유하고 있습니다.
**인덱스 펀드는 전반적인 노출, 기술, 성장주에 분산되어 있습니다.
오스틴 행크위츠는 향후 8년 안에 투자 포트폴리오에 200만 달러를 모을 계획입니다. 적어도 그것이 그의 목표입니다.
테네시주 내슈빌 출신의 27세인 그는 의료 회사에서 재무 분석가로 경력을 시작했지만, 2020년부터 시작된 팬데믹 봉쇄 기간 동안 투자 팁을 공유하기 위해 곧바로 틱톡으로 자리를 옮겼습니다.
그의 동영상은 그가 가장 좋아하는 주식 종목과 좋은 매수 기회를 창출할 수 있는 회사 뉴스에 대한 짧은 클립으로 구성되었습니다. 2020년 이후 그의 팔로워는 70만 명 이상으로 늘어났습니다.
그는 여전히 웹과 소셜 미디어를 샅샅이 뒤져 종목을 찾는 것을 즐기지만, 개별 기업을 추적하는 데는 많은 노력이 필요하다는 것을 깨달았습니다.
이러한 이유로 그가 가장 좋아하는 투자 수단 중 하나는 S&P 500과 같은 지수의 수익률을 모방하는 것을 목표로 하는 인덱스 펀드 또는 이를 추적하는 펀드입니다. 그는 인덱스 펀드를 사용하여 12월에 달성하기로 한 7자리 숫자의 은퇴 목표를 달성하고 있습니다. 당시 그는 팔로워들이 자신의 진행 상황을 추적할 수 있도록 1월부터 목표 달성을 위한 자산 배분을 시작할 계획을 공유하는 서브스택(Substack) 게시물을 작성했습니다.
인사이더가 확인한 기록에 따르면 지금까지 그는 브로커리지( brokerage) 계좌에 47,400달러, 은퇴 계좌에 72,774달러를 모았습니다. 두 계좌의 총 금액은 120,174달러이며, 도전을 시작하기 전에 2,822달러가 추가되었습니다.
행크위츠는 이 여정을 위해 더 위험한 베팅을 하고 단일 주식을 고르는 일반 중개 계좌와 로스(Roth) 및 세후 계좌를 보유한 솔로 401(k)로 구성된 은퇴 계좌를 설정했습니다. 은퇴 계좌에서는 인덱스에 큰 비중을 두고 있습니다.
"인덱스 펀드 투자는 일반 개인 투자자가 미래를 위해 부를 쌓을 수 있는 가장 좋은 방법이라고 생각합니다."라고 행크위츠는 말합니다.
그 주된 이유는 미국 최고의 기업에 투자하고 노출될 수 있는 잊을 수 없는 방법이기 때문입니다. 마치 페인트가 마르는 것을 지켜보는 것과 같다고 그는 덧붙였습니다.
사람들은 투자에 대해 충분히 알지 못하기 때문에 겁을 먹고 좌절한다고 그는 말했습니다. 하지만 인덱스 펀드는 승자를 고르는 데 있어 모든 추측을 배제할 수 있습니다. 인덱스 펀드는 주식처럼 일일이 투자할 필요가 없기 때문에 투자자가 세금 효율적으로 분산 투자할 수 있습니다. 지수는 자체적으로 리밸런싱하여 가장 우수한 성과를 낸 종목을 목록에 유지합니다.
과거 성과가 미래의 결과를 보장하지는 않지만, 수십 년간의 수익률을 검토하여 어떤 수익률을 기대할 수 있는지 파악할 수 있습니다.
"물론 그보다 훨씬 더 높은 수익률을 기록한 해도 있습니다. 현재까지 20% 상승했습니다. 작년에는 마이너스 22%였습니다."라고 행크위츠는 S&P 500의 수익률에 대해 설명합니다. 행크비츠는 "따라서 오르내리기는 하지만 평균적으로 매년 12% 정도 상승합니다."라고 말합니다.
이러한 이유로 그는 모든 투자자가 특히 은퇴 계좌에서 주력 지수에 노출되어야 한다고 믿습니다.
가장 선호하는 3대 인덱스 펀드
은퇴 계좌의 대부분은 인덱스 펀드에 투자하고 있습니다. 그가 가장 많이 보유하고 있는 펀드 중 하나는 S&P 500 지수를 추종하는 뱅가드 500 인덱스 펀드 ETF(VOO)입니다. 이 지수는 미국 11개 섹터에서 가장 크고 수익성이 높은 500개 기업으로 구성된 바스켓으로, 흥미롭다고 행크위츠는 말합니다. 금요일 현재 약 $ 416.03에 거래되고 있으며 연간 18.87 %의 상승률을 기록했습니다.
펀드에 편입된 기업은 최소 시가총액 145억 달러 이상, 지난 4분기 수익률 플러스 등 지수 요건을 충족하기 위해 분기별로 재조정됩니다.
그가 보유한 두 번째 지수는 뱅가드 정보 기술 인덱스 펀드 ETF(VGT)입니다. 이 펀드는 322개 종목을 보유하고 있으며 Apple(AAPL)과 같은 대형 기술 기업에 더 집중적으로 노출되어 있으며, 23.2%로 가장 큰 비중을 차지하고 있고 Microsoft(MSFT)가 20.7%로 그 뒤를 잇고 있습니다. 또한 현재까지 각각 217.24%, 60.89% 상승한 엔비디아(NVDA), 브로드컴(AVGO) 등의 종목도 보유하고 있습니다.
행크위츠는 "VGT에 투자하고 은퇴 포트폴리오에 포함시킴으로써 지난 10년, 15년, 20년 동안 우리가 보아왔던 빅테크 움직임의 상승 잠재력을 확인할 수 있었습니다."라고 말합니다.
8월 3일 기준 VGT의 10년 총 수익률은 518.53%로, 같은 기간 동안 약 163%의 수익률을 기록한 S&P 500에 비해 높은 수익률을 기록했습니다.
마지막으로 그가 세 번째로 많이 보유하고 있는 펀드는 뱅가드 성장 지수 펀드 ETF(VUG)입니다. 이 펀드를 통해 그는 다양한 섹터의 대형주 성장주에 투자할 수 있습니다.
"성장주란 간단히 말해서 매년 두 자릿수 매출 성장률을 기록하는 기업을 말합니다."라고 행크위츠는 말합니다. "특히 저는 나이가 젊고 은퇴 포트폴리오에 포함되어 있기 때문에 59세 반이 되어야 만질 수 있기 때문에 성장주에 어느 정도 노출되는 것이 중요하다고 생각합니다. 성장주에서 발생할 수 있는 변동성을 견뎌내려면 수십 년이 걸릴 것입니다."
그는 포트폴리오의 성장 측면이 자본 가치 상승을 더욱 촉진하는 데 도움이 될 것이기 때문에 이 펀드를 보유하는 것이 중요하다고 믿습니다. 이 펀드의 10년 총 수익률은 8월 3일 기준 279.31%입니다.
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